צור קשר

פשע

בקשות הוועדה # מלטה #MoneyLaundering כלב שמירה להגברת הפיקוח על הבנקים

לַחֲלוֹק:

יצא לאור

on

אנו משתמשים בהרשמה שלך בכדי לספק תוכן בדרכים שהסכמת להם ולשפר את ההבנה שלך בך. תוכל לבטל את ההרשמה בכל עת.

הנציבות האירופית אימצה חוות דעת המחייבת את הממונה המלטי נגד הלבנת הון (יחידת המודיעין הפיננסי) להמשיך לנקוט צעדים נוספים כדי למלא באופן מלא את התחייבויותיה על פי ההנחיות הרביעיות נגד הלבנת הון.

בעקבות בקשת הנציבות, רשות הבנקאות האירופית (EBA) חקרה והגיעה למסקנה כי היחידה לניתוח מודיעין פיננסי של מלטה (FIAU) מפרה את חוק האיחוד והוציאה המלצה ב- 11 ביולי 2018. היא סברה כי מלטה לא פיקחה כראוי על מוסדות פיננסיים והבטיחה אותם. עמידה בכללי איסור הלבנת הון.

בהמשך להמלצת רשות הבנקאות האירופית והכרה בצעדים שנקטה מלטה כדי להתמודד עם החסרונות שזוהו בינתיים, הנציבות האירופית אימצה חוות דעת רשמית על בסיס תקנת EBA. חוות הדעת מחייבת את המפקח על מלטה נגד הלבנת הון (היחידה לניתוח מודיעין פיננסי) לנקוט באמצעים נוספים בכדי לעמוד במלואה בהתחייבותה על פי ההוראה הרביעית למניעת הלבנת הון לפקח באופן יעיל על מוסדות פיננסיים בשטחה, לרבות על ידי קיום משטר סנקציות אפקטיבי. .

סגן הנשיא הראשון, פרנס טימרמנס, אמר: "כדי להגן על ביטחונם של האירופים ולהבטיח מערכת פיננסית בטוחה ואמינה, כל רשות בכל מדינה חברה חייבת לקיים את כללי הלבנת הון באיחוד האירופי במלואם. אנו נותרים ערניים ומוכנים לפעול כך שכל הפרה מתקנת במהירות ושנוהל פיקוח טוב יותר מבטיח שזה לא יקרה שוב. "

סגן נשיא איחוד היציבות הפיננסית, השירותים הפיננסיים ושווקי ההון, ולדיס דומברובסקיס, אמר: "עלינו לוודא כי סיכוני הלבנת הון ומימון טרור במגזר הפיננסי נבדקים כראוי ומופעלים על ידי רשויות הפיקוח שלנו. רשות הבנקאות האירופית תורמת ליישום הרמוני של כללי פיקוח נגד הלבנת הון. הצעתנו בספטמבר תצייד את ה- EBA במכשירים ובמשאבים הנוספים הדרושים להבטחת שיתוף פעולה יעיל והתכנסות של תקני הפיקוח. אני סומך על שיתוף הפעולה של הפרלמנט והמועצה האירופיים להפוך הצעה זו לחקיקה במהירות. "

נציבת צדק, שוויון מגדרי וצרכנים, ורה ז'ורובה, הוסיפה: "באירופה יש הכללים החזקים ביותר נגד הלבנת הון בעולם. אבל צריך לאכוף אותם באותם סטנדרטים גבוהים ברחבי האיחוד האירופי כדי להימנע מיצירת חוליה חלשה כלשהי. מלטה ומדינות אחרות חייבות להיות רשויות מאובזרות היטב וכללים מיושמים במלואן. הנציבות תשתמש בכל סמכויותיה, כולל הליכי הפרה, כדי לסגור כל פרצות במאבק בהלבנת הון. "

באופן קונקרטי יותר, הנציבות האירופית קוראת ליחידה לניתוח מודיעין פיננסי במלטה לנקוט במספר צעדים הכוללים:

פרסומת
  •          שיפור מתודולוגיה זו להערכת סיכונים בתחום הלבנת הון ומימון טרור;
  •          שיפור האפקטיביות של הפיקוח והבקרה על ידי יישור המשאבים עם הסיכון להלבנת הון של מוסדות מסוימים;
  •          המבטיחים כי הרשות תוכל להגיב בזמן המתאים, כאשר מזוהה חולשה, לרבות על ידי תיקון נהלי הסנקציה שלה;
  •          להבטיח כי קבלת ההחלטות שלה מנומקת כראוי ומתועדת, ו;
  •         אימוץ תהליכי שימור שיטתיים ומפורטים לבדיקות מחוץ לאתר.

שיפור יישום חוקי האיחוד האירופי נגד הלבנת הון ברחבי האיחוד האירופי

המאבק נגד הלבנת הון ומימון טרור הוא בראש סדר העדיפויות של ועדת ג'ונקר. הוועדה משתמשת בכל הכלים העומדים לרשותה כדי לוודא כי הסטנדרטים האירופיים הגבוהים מוחלים בפועל על פני האיחוד האירופי.

במקרה זה, הוועדה השתמשה בפעם הראשונה בסמכותה לבקש מרשות הבנקאות האירופית לחקור את הפרות פוטנציאליות של חוק האיחוד על ידי רשות של מדינה חברה. כמו כן ביקשה הוועדה מרשות הבנקאות האירופאית לערוך חקירה על הרשויות המוסמכות בלטביה, דנמרק ואסטוניה, כאשר מקרים אחרונים עוררו חששות לגבי האכיפה האפקטיבית של כללי איסור הלבנת הון על ידי הרשויות הלאומיות. לרשות הבנקאות האירופית תפקיד חשוב בקידום התכנסות של נהלי פיקוח על מנת להבטיח יישום הרמוני של כללי הפיקוח על איסור הלבנת הון.

כדי להתמודד עם הפערים הנותרים במסגרת המשפטית הנוכחית ברמה האירופית, אימצה הוועדה על 12 ספטמבר 2018 תקשורת ו הצעה לחזק עוד יותר את המנדט של ה- EBA לטפל טוב יותר בסיכוני הלבנת הון ולשפר את שיתוף הפעולה ושיתוף המידע בין רשויות הפיקוח. הצעה זו צריכה להיות מאומצת על ידי המחוקקים המשותפים בראש סדר העדיפויות.

אימוץ רביעי ו ה הנחיות איסור הלבנת הון חיזקו במידה ניכרת את המסגרת הרגולטורית של האיחוד האירופי, ובכלל זה כללים בדבר שיתוף פעולה בין הלבנת הון למפקחים פרודננטיים. הוועדה עוקבת מקרוב אחר יישום נכון של הוראת ההלבנה נגד 4th, לרבות באמצעות הליכי הפרה במידת הצורך. הוועדה פתחה, עד כה, הליכי הפרה עבור שאינם תקשורת של אמצעים טרנספוזיציה על 4th הנחיה למניעת הלבנת הון נגד 21 מדינות חברות: שלוש נמצאות בשלב זה של הפניות לבית המשפט (רומניה, אירלנד ולוקסמבורג), עם אחת בהמתנה (יוון), תשע בשלב הדעות המנומקות ושמונה בשלב המכתבים של הודעה רשמית.

השלבים הבא

היחידה לניתוח מודיעין פיננסי במלטה מחזיקה עשרה ימי עבודה עם קבלת חוות הדעת על מנת להודיע ​​לנציבות ולרשות הבנקאות האירופית על הצעדים שהיא מתכוונת לנקוט בכדי לעמוד בהתחייבויותיהם. תהליך זה במסגרת תקנת EBA נפרד ומבלי לפגוע בזכות הנציבות לפתוח בהליך הפרה נגד מלטה.

רקע

אל האני תקנת EBA (סעיף 17 (4)) נותן לנציבות האירופית את הסמכות להגיש חוות דעת רשמית המחייבת את הרשות הלאומית, המופקדת על יישום כללי איסור הלבנת הון במגזר הפיננסי, לנקוט צעדים בכדי לעמוד באופן מלא בחוקי האיחוד, במקום בו לא הצליח לעשות זאת. חוות הדעת הרשמית של הנציבות מביאה בחשבון את המלצת ה- EBA.

על פי נוהל זה, שלחה הרשות מכתב לרשויות הבנקאות האירופית באוקטובר XNXX, וביקשה ממנו להבטיח כי המוסדות האחראים לפיקוח על מסגרת הלבנת הון שהוקמה במלטה, סיפקו את הדרישות של החקיקה האירופית נגד הלבנת הון . רשות הבנקאות האירופית ביצעה חקירה ראשונית, כולל ביקור באתר במוסדות המלטזית הרלוונטיים. ב 2017 יולי 11, החליט EBA כי הרשות המלטזית (FIAU) אכן היה בניגוד לחוק האיחוד ואימצה המלצה רשמית לרשות. זו הפעם הראשונה שה- EBA הוציא הפרה של המלצת חוק האיחוד בתחום הלבנת הון.

מידע נוסף 

חוות הדעת של הוועדה פונה אל יחידת ניתוח המודיעין הפיננסי של מלטה

איסור הלבנת הון ומימון טרור נגדי

המלצת EBA

פרות נגד המדינות החברות על יישום 4th הוראת נגד הלבנת הון

שתף מאמר זה:

EU Reporter מפרסם מאמרים ממגוון מקורות חיצוניים המבטאים מגוון רחב של נקודות מבט. העמדות שננקטו במאמרים אלה אינן בהכרח אלה של האיחוד האירופי Reporter.

ניתוח מגמות