מאמצי איסור הלבנת הון התחזקו ברחבי תעשיית ההימורים באירופה

הוצאו הנחיות חדשות: איגוד ההימורים וההימורים האירופי (EGBA) מציג תקנים פאן-אירופיים רגולטוריים עצמיים כדי לעזור למפעילי הימורים מקוונים לעמוד בדרישות כללי איסור הלבנת הון של האיחוד האירופי. תקנים אלה מטרתם להילחם בהלבנת הון ברחבי אירופה. אלו אינן הנחיות המוטלות על המפעילים. בעלי עניין התבקשו לקבל משוב עד אמצע אוקטובר 2022.

למה ה-EGBA עושה את זה?

ד"ר יקטרינה הרטמן, מנהלת העניינים המשפטיים והרגולטוריים של EGBA, אמרה EGBA בבריסל

"אנו שמחים להציג את הסטנדרטים הראשונים של התעשייה הפאן-אירופית בנושא איסור הלבנת הון עבור מגזר ההימורים המקוונים באירופה. מניעת שימוש בהימורים מקוונים להסתרת רווחי הפשע היא מבחן חשוב עבור מפעילי ההימורים באירופה - אבל יש כרגע מעט מאוד הנחיה ספציפית למגזר כדי לסייע למפעילים במאמצי הציות שלהם. אנו מקווים שההנחיות הללו ימלאו את הפער הזה ויניחו יסודות חזקים למגזר להשיג את הסטנדרטים הגבוהים ביותר האפשריים בציות ל-AML.

חשוב לאסוף מומחיות בכל המגזר, ואנו מזמינים משוב מבעלי עניין על ההנחיות כדי להבטיח שיחד, המגזר יוכל לתרום באופן חיובי ויזום למאבקה של אירופה בהלבנת הון". 

השוק האירופי

בעוד שהשוק היחיד פועל ברחבי האיחוד האירופי עבור סחורות, למדינות שונות ברחבי הבלוק יש דעות וחוקים שונים מאוד בנושא הימורים והימורים מקוונים. לכמה מדינות כמו שוודיה יש בתי קזינו מונופולים המופעלים על ידי המדינה. משחקי קזינו מסורתיים בצרפת אינם מוצעים באתרי משחקים מקוונים צרפתיים מורשים, אך פוקר והימורי ספורט כן. הולנד איפשרה לאחרונה בתי קזינו מקוונים, בעוד שדנמרק סגרה שורה של מפעילים ללא רישיון. אמנם זה יכול לבלבל מבקרים במדינות האיחוד האירופי, ביקורות קזינו מקוון יכול לעזור למהמרים לנווט בשוק ולמצוא מפעילים בעלי מוניטין.

פרסומת

בשנת 2020 היו 234 פלטפורמות הימורים מקוונות ברישיון ב-19 מהמדינות החברות באיחוד האירופי. הם מציעים שירותי קזינו והימורי ספורט מקוונים ל-29 מיליון לקוחות. החברים מהווים 36% מההכנסות ברוטו מהימורים בשוק האירופי.

הסיכונים

ללא רגולציה קפדנית ומדיניות נכונה, אפשר שבתי קזינו, בתי קזינו מקוונים ומפעילי הימורים ישמשו כנופיות פשע מאורגנות להלבנת כספים. פרסום ההנחיות העדכניות הללו ממשיך את המחויבות של EGBA לעבוד עם התעשייה כדי להבטיח שהשיטות הטובות ביותר יינקטו במאבק נגד הלבנת הון. בהתאם לכך, היא פרסמה טיוטת הנחיות אלה כדי לסייע במאבק בתעשייה נגד הלבנת הון ומימון טרור.

טיוטת ההנחיות כוללת ייעוץ למפעילים בתחומים הבאים:

• כיצד לבצע הערכות סיכונים ללקוח ולעסק
• בדיקת נאותות סביב הרשמות לקוחות חדשים
• שיתוף פעולה ודיווח בין מפעילים
• מה מהווה עסקה חשודה ודרישות דיווח
• איך עובד הקשר בין איסור הלבנת הון להימורים בטוחים יותר
• דרישות ניהול הרישומים למפעילים

מי הם ה-EGBA

ה-EGBA הוא איגוד הסחר המבוסס בבריסל עבור מפעילי המשחקים וההימורים המקוונים של האיחוד האירופי. חבריה מורכבים ממפעילים שהוקמו, מוסדרים ומורשים בתחום השיפוט שלו. חברים כוללים שמות מובילים כמו bet365, Betsson Group, Entain, Flutter, Kindred Group וויליאם היל. הם עובדים עם רגולטורים ברמה הלאומית והאיחוד האירופי כדי להבטיח שוק הימורים מקוון מוסדר היטב המציע את הרמה הגבוהה ביותר של הגנת הצרכן.

ה-EGBA אומר כי עבודתה בוחנת את המציאות של מה שמוצע לצרכנים דרך האינטרנט. יש גם מחשבה להבטיח שכל מחזיקי העניין, כולל הצרכנים, יקבלו את מה שהם רוצים בהגינות. ההצעות הנוכחיות פתוחות למשוב מכל מפעילי ההימורים המקוונים באיחוד האירופי, לא רק מהחברים.

יישום הנחיות לאיסור הלבנת הון

ה-EGBA ביקש משוב מהתעשייה על ההנחיות לפני יישומם. לאחר הקמתם, החברים יתבקשו להגיש תיעוד שנתי ל-EGBA. הדוחות יסכמו את ההתקדמות שעשו לגבי יישום ההנחיות. בנוסף, הנחיות חדשות ושיטות עבודה מומלצות עשויות להיות מוצגות כאשר האיומים ישתנו בעתיד.

שתף מאמר זה: