איך הפוליטיקה העכורה הרסה בנק אירופאי

על 10^th במרץ 2015, רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים של משרד האוצר האמריקני (FinCEN) העניקה מכת פטיש ל-Banca Privada d'Andorra (BPA) בכך שקבעה את הבנק כ"דאגה עיקרית להלבנת הון" לפי החוק האמריקאי - כותב דיק רוש, השר האירי לשעבר לענייני אירופה.

ל-BPA לא הייתה אזהרה שהוא נמצא בבדיקה. לא ניתנה לה הזדמנות לענות על הטענות של FinCEN או לראות את הראיות שלה.

ניסיון לערער על FinCEN בבתי המשפט בארה"ב היה מתוסכל כאשר הסוכנות הפכה את ייעודה ל-BPA על בסיס שכאשר הבנק נסגר, הוא "איננו עוד חשש עיקרי להלבנת הון". עם הסרת הייעוד, FinCEN טענה שאין לה שום סיבה לענות עליה. בתי המשפט בארה"ב הלכו יחד עם ה'היגיון' הזה.

השרידים החלולים של BPA נמכרו על ידי הרשויות באנדורה ב-2016 ל-JC Flowers תמורת 29 מיליון אירו, חלק מהשווי המקורי שלו.

הסיפור לא נגמר שם: עדויות מתעוררות מצביעות על כך שההרס של BPA היה קשור לא פחות לפוליטיקה עכורה כמו להלבנת הון, ש-FinCEN גילם אותו כ"אידיוט שימושי" על ידי מבצע משטרתי סמוי ושההתערבות שלו הייתה עוד מטרידה. דוגמה להסברה חיצונית של ארה"ב- כותב דיק רוש לשעבר השר האירי לענייני אירופה.

האשמות המושכות את העין.

הליבה של המקרה של FinCEN הייתה שרשלנות של BPA נגד הלבנת הון ומימון נגד של הליכי טרור (AML-CFT) העניקה למלביני הון של צד שלישי (TPMLs) גישה למערכת הפיננסית בארה"ב.

פרסומת

ההאשמות הללו נתונות במחלוקת נמרצת על ידי בעלי המניות לשעבר של BPA. הם מציינים כי BPA צייתה במלואה לתקנות, וכי הרגולטורים באנדורה קיבלו דוחות שנתיים מפורטים ודוחות מומחים חיצוניים בלתי תלויים על נהלי AML-CFT. הם גם מציינים כי שורה של תיקים בבית המשפט מאז 2015 לא הביאו לממצאים של הלבנת הון נגד BPA.  

בעלי המניות טוענים גם כי מאחר שבראש הסוכנות הרגולטורית הראשית של אנדורה עמד מבקר לשעבר שהיה מעורב בהכנת דוחות על BPA, לרשויות אנדורה הייתה תובנה ייחודית לגבי הפעילות של BPA.  

FinCEN תמכה בתיק שלה נגד BPA בארבע האשמות מושכות עין, שכולן מאותגרות על ידי בעלי המניות.

ההאשמה הראשונה התייחסה לאנדריי פטרוב שתואר כמלבין הון צד שלישי [TPML] "חשוד" ב"קשרים לסמיון מוגילביץ', אחד מעשרת הנמלטים המבוקשים ביותר של ה-FBI".  

פטרוב, אזרח רוסי, שחי בספרד, היה סוכן של ויקטור קנייקין, לשעבר חבר בדומא הרוסית. בשנת 2003 קנאייקין פתח חשבון ב-BPA עם כספים שהועברו מבנק לטבי. כסוכנו של קנאיקין, פטרוב, הייתה גישה מוגבלת לחשבון. הוא העביר 2.5 מיליון יורו דרך החשבון, 1.5 מיליון יורו מחשבונות בנק בבריטניה, והשאר מבנקים אחרים באנדורה.

שנתיים לפני ייעודו של FinCEN ל-BPA, פטרוב נעצר על ידי השלטונות הספרדיים בחשד שסייע להלבנת 56 מיליון יורו, נתון המצביע על התנהלות עם בנקים רבים מלבד BPA.

בפעולת בית המשפט שלאחר מעצרו של פטרוב, לא התקבלה ממצא של עוולה נגד BPA. בנוסף לנקודה זו, בעלי המניות שואלים מדוע FinCEN לא הצליחה לבחון את הבנקים האחרים באנדורה, בריטניה או לטביה שהיו להם עסקאות עם חשבון Kanaykin.  

האשמה השנייה של FinCEN כללה חשבונות של אזרחים ונצואלה. הסוכנות האמריקנית טענה כי 2 מיליארד דולר שהועברו מפטרולאוס דה ונצואלה הועברו דרך החשבונות הללו.

 בעלי המניות שוב מסמנים פגמים בנרטיב של FinCEN. הם מציינים שהכספים בחשבונות ה-BPA הגיעו, בעקבות בדיקת נאותות, מבנקים בארה"ב ואנדורה שאף אחד מהם לא ציין אי סדרים. הם מציינים שהחשבונות שהוצגו בהליכים בבית המשפט בוטלו לאחר שנתיים של בדיקה. לא התקבל ממצא של עוולה על ידי BPA.

האשמה השלישית של FinCEN התמקדה בגאו פינג, אזרח סיני שתואר על ידי הסוכנות האמריקאית כפועל מטעם "ארגון פשע חוצה לאומי העוסק בהלבנת הון מבוססת סחר וסחר בבני אדם".  

גאו פינג נעצר על ידי הרשויות הספרדיות בשנת 2012. באותה תקופה הוא תואר על ידי רויטרס כ"סיני בעל הפרופיל הגבוה ביותר בספרד".

התובע נגד שחיתות בספרד האשים את גאו פינג, ומעל 100 מקורבים, בהונאת מס שיטתית שבוצעה בין השנים 2010 ל-2012. האישומים כללו ארגון פשע, שוחד, הברחה, הלבנת הון, פשעים נגד משרד האוצר ואיומים במעצר בלתי חוקי. 

FinCEN טען כי גאו פינג "שילמה עמלות מוגזמות לפקידי BPA כדי לקבל הפקדות מזומן לחשבונות פחות נבדקים ולהעביר את הכספים לחברות פגז ספציפיות חשודות בסין". כמו כן, נטען כי גאו פינג ניסה לשחד את BPA כדי לשמור על חשבונו של רפאל פאלרדו, שותף עסקי.

בעלי המניות מציינים שלגאו פינג לא היו חשבונות ב-BPA, לא היו לו התקשרויות ישירות עם הבנק, ודוחים את ההצעה שהוא הציע שוחד כדי לשמור על חשבון פאלרדו.

הם מציינים שבשנת 2010 עלייה בעסקאות בחשבון פאלרדו הניעה את BPA להזמין בדיקה מ-KPMG. KPMG לא מצאה פעילות בלתי חוקית אך דיווחה שהחשבון קשור להעלמת מס ספרדית. החזקת כספים באנדורה כדי להתחמק ממס בספרד לא הייתה עבירה באנדורה, עם זאת, כאשר ה-BPA התרחב לספרד, היא הורידה את פאלארדו כלקוח ב-2011 שנה לפני מעצרו של גאו פינג וארבע שנים לפני ש-FinCEN ייעד את ה-BPA.  

בנוסף להדגשת החסרונות הספציפיים ב"עדויות" של FinCEN על תיקי פטרוב, ונצואלה וגאו פינג, בעלי המניות ב-BPA מציינים כי כל שלושת המקרים כוסו בבדיקה חיצונית עצמאית מיוחדת שהוצגה לסוכנות הרגולטורית של אנדורה, INAF, ב-2014.

ב'מקרה' הרביעי שלה, FinCEN טענה לקשר בין BPA לאדם שזוהה כ"TPML 4", שעבד עם קרטל הסמים סינלואה, ארגון הסחר בסמים החזק ביותר ביבשת אמריקה. בעלי המניות ב-BPA דוחים את ההצעה לקשר כלשהו עם הקרטל ומציינים ש-FinCEN לא הביאה שום ראיה להוכחה אחרת.     

עדויות מתעוררות

המסך שנמתח על ידי בתי המשפט בארה"ב על מעשי FinCEN הופרד על ידי פעולות משפטיות בספרד ובאנדורה. עדויות באותם מקרים מפקפקות במעשיו של FinCEN ומאירות זרקור את התפקיד שמילאה מבצע משטרתי ספרדי סמוי ופוליטי ביותר.

הגדרה עצמית קטלאנית הפכה לנושא מרכזי בפוליטיקה הספרדית משנת 2010. בניגוד לרעיון, ממשלתו של מריאנו ראחוי, אפשרה להקים מבצע משטרתי חשאי, מבצע קטלוניה, שהתמקד בפגיעה באמינותם של מנהיגים קטאלונים.

חקירה שנפתחה ב-2015 בנוגע לפעילותו העסקית של ניצב המשטרה לשעבר, חוסה מנואל וילאג'ו, הפיקה חומר יוצא דופן על פרשת ה-BPA.  

כועס על ההאשמות נגדו, ויארג'ו, שחרר חומר נפץ על מבצע קטלוניה, שבו היה שחקן מרכזי.

בראיות מושבעות בפני בית משפט באנדורה שחקר את פרשת ה-BPA, ויארג'ו העיד כי הוא קיבל הוראה להגיש מידע מזיק ביותר על BPA וחברת הבת שלה, בנקו מדריד, למשרד האוצר האמריקאי.

בדיווחים בתקשורת, Villarejo תיאר כיצד, מתוך אמונה ש-BPA לא שיתף פעולה באופן מלא, נשלחו ל'עמיתים למודיעין' האמריקאיים ול-FinCEN "דו"חות מלאי שקרים" כולל האשמות על "לקוחות ונצואלה ורוסים" של ה-BPA.  

הקלטה סודית שנעשתה במרץ 2014 ושוחררה במאי האחרון חושפת את הנהגת מבצע קטלוניה הדנה כיצד לחלץ באופן בלתי חוקי מידע שפוגע בהנהגה הבדלנית הקטלונית מ-BPA.

ההקלטה תומכת מאוד בטענות של בעלי המניות של BPA, האחים Ciero, לפיהן הרשויות בספרד, תוך שימוש בסחיטה, כפייה וסחיטה, אילצו את BPA למסור מידע בנקאי פרטי הנוגע למנהיג הקטלוני הוותיק ג'ורדי פוג'ול למרצ'לינו מרטין בלאס, המנהל לשעבר. של יחידת הפנים של המשטרה הלאומית של ספרד, שחקן מוביל נוסף במבצע קטלוניה.  

בראיון טלוויזיה במאי, ויארחו תייג את השיטות המשמשות נגד BPA "לא חוקיות" ותיאר את הבנק כ"הקורבן הגדול ביותר" של מבצע קטלוניה.

הקונגרס הספרדי הכיר בקיומו של מבצע קטלוניה. הפרלמנט הקטלוני הגיע למסקנה כי מריאנו ראחוי וחברי ממשלו קשרו קשר להכפיש יריבים פוליטיים.

ביוני האחרון, זימן שופט אנדורה את ראש ממשלת ספרד לשעבר ראחוי ואת שניים משריו לשעבר ובכירים לשעבר במשרד הפנים של ספרד להעיד כנאשמים בנוגע למבצע קטלוניה והתפקיד שהיה לו בהתמוטטות ה-BPA. ראחוי מערער על הזימון בבתי המשפט במדריד.

אמנם ייקח זמן עד שכל התיקים המשפטיים הקשורים ל-BPA יתחילו לפעול, אך ברור שפוליטיקה עכורה מילאה חלק מרכזי בפרשת ה-BPA. ברור גם שהפרשה היא עוד דוגמה מדאיגה להסברה חיצונית של ארה"ב, נושא שהאיחוד האירופי שתק יותר מדי.  

דיק רוש הוא שר לענייני אירופה לשעבר ולשעבר השר לאיכות הסביבה. הוא היה שחקן מפתח בנשיאות האיחוד האירופי של אירלנד ב-2004, שהייתה בה הרחבת האיחוד הגדולה ביותר אי פעם כאשר 10 מדינות הצטרפו לחברות ב-1 במאי 2004.  

שתף מאמר זה: