כללי האיחוד האירופי מחוזקים למניעת הלבנת כספים # ולהילחם במימון טרור # נכנסים לתוקף

אל האני 5^th הוראה נגד הלבנת הון נכנס לתוקף בעקבות פרסומו בכתב העת הרשמי של האיחוד האירופי. הכללים החדשים, שהוצעו על ידי הנציבות ביולי 2016, מביאים יותר שקיפות על הבעלים האמיתיים של חברות ומתמודדים עם סיכוני מימון טרור.

נציבת צדק, צרכנים ושוויון מגדרי, וורה ז'ורובה, אמרה: "זהו צעד חשוב נוסף לחיזוק מסגרת האיחוד האירופי למאבק בפשיעה פיננסית ומימון טרור. 5^th הוראה נגד הלבנת הון תהפוך את המאבק בהלבנת הון ליעיל יותר. עלינו לסגור את כל הפרצות: לפערים במדינה חברה אחת תהיה השפעה על כל האחרות. אני קורא למדינות החברות לשמור על נאמנות למחויבותן ולעדכן את הכללים הלאומיים בהקדם האפשרי. "

הכללים החדשים מציגים דרישות שקיפות מחמירות יותר, כולל גישה ציבורית מלאה לרשומות הבעלות המועילה לחברות, שקיפות רבה יותר ברישומי בעלות מועילה על נאמנויות, וקישור הדדי של רישומים אלה. השיפורים המרכזיים כוללים גם: הגבלת השימוש בתשלומים אנונימיים באמצעות כרטיסים ששולמו מראש, כולל פלטפורמות המרת מטבע וירטואלי במסגרת הכללים נגד הלבנת הון; הרחבת דרישות אימות הלקוחות; לדרוש בדיקות חזקות יותר של מדינות שלישיות בסיכון גבוה וכן יותר סמכויות לשיתוף פעולה הדוק יותר בין יחידות מודיעין פיננסיות לאומיות. 5^th הנחיה למניעת הלבנת הון מגבירה גם את שיתוף הפעולה והחלפת המידע בין מפקחים נגד הלבנת הון ומפקחים זהירים, כולל עם הבנק המרכזי באירופה.

ועדת ג'ונקר הפכה את המאבק בהלבנת הון ומימון טרור לאחד מסדרי העדיפויות שלה. הצעה זו הייתה היוזמה הראשונה של תוכנית פעולה להגביר את המאבק במימון טרור בעקבות פיגועי הטרור וחלק מפעולה רחבה יותר להגברת שקיפות המס ולהתמודד עם שימוש לרעה במס בעקבות הגילויים של ניירות פנמה. המדינות החברות יצטרכו ליישם כללים חדשים אלה בחקיקה הלאומית שלהם לפני 10 בינואר 2020. בנוסף, במאי 2018 הזמינה הנציבות את רשויות הפיקוח האירופיות (הבנק המרכזי האירופי, רשות הבנקאות האירופית, הרשות האירופית לביטוח ופנסיה תעסוקתית, ניירות ערך אירופיים רשות השווקים) לקבוצת עבודה משותפת לשיפור התיאום המעשי של פיקוח נגד הלבנת הון על מוסדות פיננסיים.

העבודות בקבוצה זו נמשכות כעת וספטמבר מתוכננת החלפה ראשונה עם המדינות החברות. למידע נוסף ראה א דף מידע על השינויים העיקריים שהביאו ה -5^th הוראה נגד הלבנת הון.

שתף מאמר זה: