איסור הלבנת הון: המועצה והפרלמנט מסכימים ליצור סמכות חדשה

המועצה והפרלמנט הגיעו להסכמה זמנית על יצירת רשות אירופית חדשה למלחמה בהלבנת הון ומימון טרור (AMLA) - החלק המרכזי בחבילת איסור הלבנת הון, שמטרתה להגן על אזרחי האיחוד האירופי ועל המערכת הפיננסית של האיחוד האירופי. הלבנת הון ומימון טרור.

ל-AMLA יהיו סמכויות פיקוח ישירות ועקיפות על גופים בעלי סיכון גבוה במגזר הפיננסי. הסכם זה משאיר החלטה על מיקום מושבה של הסוכנות, עניין שממשיך לדון במסלול נפרד.

בהתחשב באופי חוצה הגבולות של הפשיעה הפיננסית, הרשות החדשה תגביר את היעילות של מסגרת איסור הלבנת הון ומניעת מימון טרור (AML/CFT), על ידי יצירת מנגנון משולב עם המפקחים הלאומיים כדי להבטיח שהגופים המחויבים יעמדו בדרישות התחייבויות הקשורות ל-AML/CFT במגזר הפיננסי. ל-AMLA יהיה גם תפקיד תומך ביחס ל מגזרים לא פיננסיים, ו לתאם יחידות מודיעין פיננסי במדינות החברות.

בנוסף לסמכויות הפיקוח ועל מנת להבטיח עמידה, במקרים של הפרות חמורות, שיטתיות או חוזרות ונשנות של דרישות החלות ישירות, תבצע הרשות. להטיל סנקציות כספיות על הגופים המחויבים שנבחרו.

סמכויות פיקוח

ההסכם הזמני מוסיף סמכויות ל-AMLA ל לפקח ישירות סוגים מסוימים של אשראי ומוסדות פיננסיים, לרבות ספקי שירותי נכסי קריפטו, אם הם נחשבים בסיכון גבוה או פועלים מעבר לגבולות.

AMLA תבצע א בחירת מוסדות אשראי ופיננסים המהווים סיכון גבוה במספר מדינות חברות. הגופים המחויבים שנבחרו יהיו בפיקוח של צוותי פיקוח משותפים בראשות אמ.ל.א. שיבצעו בין היתר הערכות ובדיקות. ההסכם מטיל על הסמכות לפקח על עד 40 קבוצות וישויות בתהליך הבחירה הראשון.

בעד גופים מחויבים שאינם נבחרים, פיקוח AML/CFT יישאר בעיקר ברמה הלאומית.

פרסומת

כדי להתאים מגזר לא פיננסי, ל-AMLA יהיה תפקיד תומך, ביצוע סקירות וחקירת הפרות אפשריות ביישום מסגרת AML/CFT. ל-AMLA תהיה הסמכות להוציא המלצות לא מחייבות. מפקחים לאומיים יוכלו להקים מרצון מכללה עבור ישות לא פיננסית הפועלת מעבר לגבולות אם יימצא צורך בכך.

ההסכם הזמני מרחיב את היקפו ותוכנו של מאגר המידע הפיקוח של אמ.ל"א בכך שהוא מבקש מהרשות להקים ולהתעדכן מאגר מידע מרכזי רלוונטי למערכת הפיקוח של AML/CFT.

עיצומים כספיים ממוקדים

הרשות תפקח על כך שלגופים מחויבים נבחרים יש מדיניות ונהלים פנימיים על מנת להבטיח יישום של סנקציות פיננסיות ממוקדות הקפאת נכסים והחרמתם.

ממשל

ל-AMLA יהיה ועד כללי המורכב מנציגי מפקחים ויחידות מודיעין פיננסי מכל המדינות החברות, ודירקטוריון, שיהיה הגוף המנהל של ה-AMLA, המורכב מיו"ר הרשות וחמישה חברים עצמאיים במשרה מלאה.

המועצה והפרלמנט הסירו את זכות הווטו של הנציבות על חלק מסמכויות הדירקטוריון, בעיקר סמכויות התקציב שלה.

שריקה

ההסכם הזמני מציג מנגנון הלשנות מחוזק. לגבי גורמים מחויבים, AMLA תעסוק רק בדיווחים המגיעים מהמגזר הפיננסי. הוא גם יוכל להשתתף בדיווחים של עובדי רשויות לאומיות.

חילוקי דעות

ל-AMLA תינתן הסמכות ליישב חילוקי דעות בתוקף מחייב בהקשר של מכללות במגזר הפיננסי ובכל מקרה אחר לפי דרישת מפקח פיננסי.

מושב AMLA

המועצה והפרלמנט האירופי מנהלות כעת משא ומתן על עקרונות תהליך הבחירה של מיקום המושב של הרשות החדשה. לאחר שסוכם תהליך הבחירה, יסתיים תהליך הבחירה למושב והמיקום יוכנס לתקנה.

השלבים הבא

נוסח ההסכם הזמני יושלם כעת ויוצג לאישור נציגי המדינות החברות והפרלמנט האירופי. אם יאושרו, המועצה והפרלמנט יצטרכו לאמץ את הטקסטים באופן רשמי.

המשא ומתן בין המועצה לפרלמנט על הרגולציה בדבר דרישות איסור הלבנת הון למגזר הפרטי וההנחיה בדבר מנגנוני איסור הלבנת הון עדיין נמשכים.

רקע

ב-20 ביולי 2021 הציגה הנציבות את חבילת הצעות החקיקה שלה לחיזוק כללי האיחוד האירופי בנושא איסור הלבנת הון ומניעת מימון טרור (AML/CFT). חבילה זו מורכבת מ:

• תקנה הקובעת רשות חדשה לאיסור הלבנת הון של האיחוד האירופי (AMLA) שתהיה לה סמכויות להטיל סנקציות ועונשים
• תקנה המעצבת מחדש את הרגולציה על העברות כספים שמטרתה להפוך העברות של נכסי קריפטו לשקופות יותר וניתנות למעקב מלא
• תקנה בדבר דרישות איסור הלבנת הון למגזר הפרטי
• הנחיה בדבר מנגנוני איסור הלבנת הון

המועצה והפרלמנט הגיעו להסכמה זמנית על הרגולציה על העברות כספים ב-29 ביוני 2022.

• הצעת הוועדה בנושא AMLA
• הצעת הועדה על תקנת ה-AML
• הצעת הוועדה על הוראת ה-AML
• איסור הלבנת הון: הסכם זמני הושג על שקיפות של העברות נכסי קריפטו (הודעה לעיתונות, 29 ביוני 2022)
• מאבק בהלבנת הון ומימון טרור (מידע רקע)

שתף מאמר זה: